信用评级信息保密制度（完整）

发布时间：2022-10-18 10:15:05 来源：网友投稿

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信用评级信息保密制度（完整）

　信用评级信息保密制度

　 2011 年 6 月 16 日

　第一章总则

　第一条为规范公司信用评级业务信息的保密工作，保护投资者、评级对象与公司的合法利益，特制定本制度。第二条本制度适用于公司全体员工。第二章保密信息与密级

　第三条保密信息是指公司在开展信用评级业务活动中所获得的评级对象（发行人）的商业秘密、协定的非公开信息、公司尚未对外公布的信用级别及其他评级信息。

　第四条保密信息包含但不限于书面文件、电子文档、磁盘、cd、电子信息数据或者其它任何形式的物品承载的保密内容。第五条保密信息分为绝密、机密与秘密三个密级。

　第六条绝密信息包含征求意见稿、未正式对外披露的评级报告、协定不对外公布与评级有关的其它核心信息。

　第七条机密信息包含评审评级委托方或者评级对象（发行人）提供的全套原始资料与特别要求保密的文件、评级过程中形成的数据资料，向中国证券监督管理委员会等监管部门报备的材料。第八条秘密信息包含尽职调查记录与数据资料、工作底稿与质量检查文件、购进的不宜公开的参考资料、项目开发建议书、工作方案、通知书与联系函等。

　第九条公司能够应评级对象（发行人）的要求进行保密评级，

　该保密评级不得公开、公布。公司对该项评级不予披露，不向公众披露任何与此有关的信用等级的变化。此保密评级不得用于任何债项发行。第十条评级结果公布之前，评级对象（发行人）请求评级的事实本身属保密信息。评级对象（发行人）有权选择是否同意评级结果。评级对象（发行人）不同意最初评级结果的情况下，未经其书面认可，公司不披露评级结果。但评级对象（发行人）同意的评级结果公布之后，公司披露对其有关评级的变动情况，无需征得认可。第三章保密管理

　第十一条全体员工均需签订保密协议，并在保密协议有效期限内严格履行保密义务。

　第十二条评级报告撰写过程保密

　1、分析师对在评级过程中获取的评级对象所有评级资料应当在公司工作场所使用，防止其他非项目有关人员获知，下班后应将评级资料锁入柜中；

　2、分析师计算机中的保密信息务必设置口令，所有存在于评级管理系统中的信息，不得导出系统；

　3、分析师要外发邮件的评级有关信息应从公司的电子邮箱中邮发，不得使用其他方式传送。第十三条评审保密

　1、评级秘书在召开评审会时应将评审流程材料亲自交给评审委员；

　2、外聘评审专家参加评审会议时，会前评级秘书须请专家

　签署《保密承诺函》（见附件），并将此作为评审文件一并存档；

　3、评审委员、分析师与其他与会者不得向评级对象透露有关评审细节；

　4、评审委员会主任应当阻止与评审会无关的人员参加与旁听评审会。3 第十四条文印保密

　1、文印人员按照规定流程进行打印、复印与扫描，文印文件须严格进行登记；

　2、文印人员对文印的多余或者作废保密文件，要即时进行销毁，不得留存或者以废纸利用形式流出文印室，用于打印与扫描后的电子文件发送有关部门后应于当日进行物理性删除；

　3、文印人员应及时收发传真，避免保密文件未经批准传出，收到传真后要及时交给收件人。第十五条纸质文件收发保密

　1、前台人员收发所有纸质评级文件与资料，邮寄、接收与送交邮件须严格进行登记；

　2、邮寄前应明确双方的联系信息，使用公司专用信袋。前台人员应按照时限要求选择合适的邮寄方式，并保证能够对邮寄过程进行监控；

　3、前台人员在收到邮件后应及时将其送交收件人，如收件人不在可向其部门负责人移交代收，收件部门、收件人有误或者不详时，应及时向综合管理部主管领导请示。第十六条评级信息系统保密

　信息技术部人员随时对导出系统的评级信息进行监测，一旦发现违规行为应立即查实，防止内容外泄。第十七条存档保密

　1、分析师在出具正式评级报告前应将其获取的评级信息按规定分类存档，关于存档密级应当注明，档案室人员应当将绝密与机密信息单独订卷；

　2、评级秘书出具正式评级报告后将有关信息按规定分类存档，纸质文件与电子文档分别存档；

　3、数据中心接收及保管所有电子文档，档案室接收及保管所有纸质文档。

　第十八条评级人员借阅存档评级信息时，数据中心与档案室管理人员要经有密级审批权限的负责人批准后方可借阅：

　1、评级人员借阅本人参与评级项目的保密信息须经部门负责人批准；

　2、借阅其他有关项目的保密信息须经评级总监或者副总监批准，不得借阅非本人参与项目的机密、绝密信息；

　3、非评级业务部门需要借阅保密的评级业务资料，须经主管评级业务副总裁批准；

　4、借阅保密信息资料需在严格限定归档时间后在公司工作场所合理使用；

　5、电子版评级信息的借阅未经批准不得下载，所有被借阅的评级信息均不得打印、复制、扫描、传真与电邮。

　第十九条公司员工不得探听与自身工作权限无关的评级信息，不得在私人交往与通信中泄露保密信息，不得将保密信息携带至与工作无关的场所，也不得在公共场所谈论保密信息。

　第二十条除对发行对象（发行人）或者其同意的第三方外，公司员工不得向任何第三方及公司内部非有关人员，透露评级对象（发行人）授权公司用于评级的保密信息、公司的信用等级信息或者将来可能决定信用等级的信息。

　第二十一条公司员工在离职或者退休前应将任何保密信息按公司要求存档，且不得继续使用与向任何第三方泄露这些保密信息。员工在离职或者退休后承担无限期保密义务，直至公司宣布解密或者保密信息实际上已经公开。

　第二十二条公司员工发现保密信息已经泄露或者者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告有关部门；有关部门接到报告后，应当立即作出处理。

　第二十三条公司董事会成员，除非同时是评审委员会成员，没有接触评级保密信息的特权。第四章责任与考核

　第二十四条对出现下列情形的，扣罚要紧责任人当月绩效工资的 10%-50%：

　1、泄露公司评级业务保密信息；

　2、错误确定评级保密信息密级；

　3、不当使用保密信息；

　4、未按照规定对保密信息进行保密管理；

　5、违反本制度的其他情形。

　第二十五条因违反本制度使公司声誉受损、公信力下降的人员，根据情节轻重给予下列处罚：

　1、扣罚要紧责任人当月绩效公司 50%-100%；

　2、降级或者解除劳动合同。

　第二十六条假如因违反本制度对公司造成缺失，责任人应承担相应赔偿责任。第五章附则

　第二十七条本制度由综合管理部负责解释。第二十八条本制度自公布之日起实施。附件：保密承诺函附件保密承诺函

　四川大证信用评估服务事务所：

　本人应邀担任________________________项目的（外聘）专家委员之一，参与评审工作，本人郑重做出如下承诺：与参评项目不存在应回避而未回避的情形；与参评项目不存在应保密而未保密的情形；严守评审规则，遵循公司既定的评审程序；

　对评审过程中接触到的有关资料、信息，严格履行保密义务。若由于本人的原因，而导致应该遵循的回避制度、信息保密制度等有关规章制度没有得到遵守、执行，又导致客户或者/与贵公司产生有形与无形缺失的，本人将承担相应的既定缺失与潜在缺失。签署人：年月日__

　第二篇：信用评级√

　√

　×1.《中国人民银行信用评级管理指导意见》适用于中国人民银行对信用评级机构在银行间债券市场与信贷市场从事金融产品信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务的管理与指导。

　2.《信贷市场与银行间债券市场信用评级规范》于 2006 年11 月 21 日公布并实施。

　3.信用评级的对象通常分为两类，即主体信用评级与债券信

　用评级。

　4.债券信用评级是以企业或者者经济主体为对象进行的信用评级。

　5.信用评级机构的评估人员如与评级对象发行人有利益关系，应当回避。

　6.如发债主体存在分期发行或者滚动发行债券的，评级机构应对发行人主体主体评级失效或者未进行过主体评级的与债项予以重新评级。

　7.评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据与资料独立做出评判，不能受评级对象发行人及其他外来因素的影响。

　8.信用评级要根据独立、客观、公正的原则设定指标体系，使用宏观与微观、动态与静态、定量与定性相结合的科学分析方法评定信用等级。

　9.主体信用等级的设置使用三等九级，即 aaa、aa、a、bbb、bb、b、ccc、cc、c，每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调，表示略高或者略低于本等级。

　10.银行间债券市场短期债券信用等级划分为四等六级，符号表示分别为：a-

　1、a-

　2、a-3、b、c、d，每一个信用等级可进行微调。

　11.信用评级机构应就评级资料建立数据库并进行永久储存。

　12.信用评级机构要妥善储存信用评级机构统计报表、信用评级报告全文、跟踪评级安排及跟踪评级报告等材料，不一定要向主管部门报送。

　13.中国人民银行建立以违约率为核心考核指标的检验体系，对信用评级机构的评级质量进行验证。

　14.对信用评级机构不遵守评级程序、恶性竞争、评级诈骗、以级定价或者以价定级等行为，中国人民银行有权向向社会公开评级业务。

　15.商业承兑汇票信用评级实质上是对开展商票业务的企业进行的主体评级。

　16.评级机构退出信用评级市场的情形分为主动退出与强制退出。

　17.信用评级机构主动退出市场不需向主管部门提出申请，直接退出即可。

　18.信用评级报告正文部分包含评级报告分析及评级结论两部分。

　19.跟踪评级安排是指对已评对象进行不定期跟踪评级。

　20.为贯彻落实党中央国务院指示，加快征信业健康进展，促进信用信息跨部门跨行业共享，规范征信业务活动，加强征信市场管理，中国人民银行自 2005 年底组织启动了征信标准制定

　工作。

　21.征信数据元是用一组属性描述定义、标识、表示与同意值的数据单元。

　22.一个征信数据元能够使用多种分类方案进行描述，如按征信数据元本身的结构分类，或者者按征信数据元所属业务领域分23.征信数据元注册机构的职责是受理数据元提交机构的数据元提交业务。

　24.中小企业信用档案是客观的记录中小企业基本信息与经营、信用活动，反映企业信用状况的书面文件。

　25.浙江是人民银行总行确定的全国首批开展中小企业信用体系建设试点的地区。

　26.中小企业信用体系建设的核心是建立中小企业信用惩戒机制。

　27.中小企业信用档案库是企业信用信息基础数据库的有机构成部分。

　28.权力与义务对等是中小企业信用档案库建立与使用的原则之一。

　29.中小企业信用档案信息可通过信用调查机构征集。

　30.2008 年，国务院明确由人民银行牵头建立社会信用体系建设部际联席会议制度。

　31.2008 年，国务院明确人民银行承担管理征信业，推动建

　立社会信用体系的职责。

　32.人民银行的企业与个人信用信息基础数据库只采集负面信息。

　33.个人信用报告是对个人过去信用行为的客观记录，并不对个人的信用好坏进行定性的推断。

　34.企业与个人信用报告出错，须直接到人民银行修改。

　36.商业银行的任何工作人员均可在全国统一的征信系统中查询客户的信用报告。

　37.授信机构就是指提供信用服务的机构，包含给您贷款的商业银行、提供赊销服务的百货商店、提供先消费后付款服务的电信等公用事业单位。

　38.农村信用体系建设要紧依托当地人民银行为农户、农村企业等农村经济主体建立电子信用档案与适合农村经济

　主体特点的信用评价体系。

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　×40.2008 年 10 月 12 日中国共产党第十七届中央委员会第四次会议通过的《中共中央关于推进农村改革进展若干重大问题的决定》提出了加快农村信用体系建设要求。41.环保部门与金融部门密切配合，先从企业环保审批起步，及时向当地人民银行提供企业环境违法信息，并逐步将环境违法信息、环保认证、清洁生产审计与环保先进奖励等其他环保信息纳入人民银行企业征信系统。42.各商业银行要结合企业环保守法情况严格授信条件审查，严控污染企业信贷风险，同时做好节能环保领域的金融服务。43.经监管部门认定的欠薪企业信息已于 2008 年开始在企业征信系统中披露。44.企业征信系统中欠薪企业信息披露期限为 5 年，到期自动撤销该欠薪行为信息的披露。45.企业对披露

　的欠薪行为信息有异议的，可向所在地劳动保障部门或者人民银行提出，由...

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